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比特币场外交易乱象:靠差价年赚百万,有玩家陷非吸漩涡被圈3亿

发布时间:Mar 31, 2019         已有 人浏览

浙江杭州近日曝出一起凯发比特币非法吸收公众存款案,两名 搬砖工 以 类期货 交易低价优势和借币付息为 诱饵 ,圈百余人超七千枚比特币,目前警方已拘留。

我从2017年开始接触比特币场外交易,却在今年相继被骗200多万。 王哲(化名)是一位资深比特币 搬砖工 ,即低买高卖的比特币场外交易员。在比特币供应链上处于 上家 位置上,王哲也曾在低买高卖的 搬砖 生意中获利,他一度觉得与同行交易十分放心,直到被骗后, 感觉像是银行倒闭了。

但这不是个例,在4月曝出的杭州比特币非法吸收公众存款案中,王哲不是一个人,共有100多位玩家,按照玩家统计数据显示,共有超七千枚比特币,涉案金额近三亿元。规模之大以及 场外交易 的形式,震动了整个 币圈 。

据新京报调查了解到,此次非法吸收公众存款案中涉及的两位比特币 搬砖工 ,分别为来自浙江丽水35岁的周毅和来自___勃利县30岁的李想。他们在微信群中,以 类期货 交易和借币返息两种方式,圈走来自100多位 搬砖工 超七千枚比特币。其中,最 惨 的一位被卷走了600多枚比特币,损失近3000万。

据玩家透露,本次涉案的七千多比特币中,有不到九成发生在借币返息业务上,借给周毅二人的比特币没能拿回,另外超过一成则因参与其 类期货 交易没拿到币。

目前,第一批玩家已经报案,杭州市滨江区____已对周毅等人的非法吸收公众存款一案立案侦查。针对目前案件进展,杭州市滨江区西兴___5月21日回复新京报称,周毅、李想等二人目前已经刑拘,后续还会继续调查。

立案通知书

微信群QQ群 圈熟客 :低买高卖赚取各平台差价获利 有人年赚百万

此次杭州比特币非法吸收公众存款案几乎都发生在 烧饼铺 和 明天会更好 两个微信群中。周毅、李想就是 明天会更好 微信群中交易员。他们通过近两年按时交币建立的商誉、低价 期货 建立的价格优势,圈出了一批熟客。

具体交易流程为,买家A如果认为周毅、李想的价格合理,就微信或QQ私聊,确认好后银行转账到指定银行账户。1-2天后,周毅把比特币发送给A的指定地址。A通过自己的钱包地址,即看到收到的比特币。

在比特币交易中,每个人都有自己的比特币地址,地址之间互相可以转比特币。比特币的交易必须经过系统的6次确认后,才会被存储在区块中。

张明(化名)是烧饼铺微信群里的一名 熟客 ,他告诉, 我在周毅、李想进群之前,就已经在 烧饼铺 群里交易一年多了。后来,我在群里观察了他们半年,觉得还是靠谱的。我跟两人第一次交易在去年夏天,之后每周会跟他们买三次比特币,一直到今年四月他们失去联系 。

他回忆称, 每次(跟两人)交易金额大概在两三百万,将近一年时间内累计交易量有上亿人民币了,他们比特币价格挺低的,这一年我也赚了将近一百万 。

类似 烧饼铺 和 明天会更好 的比特币微信交易群还有很多。在国内比特币交易所关停后,不少比特币 搬砖工 转向微信群、QQ群,展开零手续费的线上一对一交易。这类群组往往是 熟人圈子 ,具备一定的信任值,才可以展开 先交钱、后打币 的交易方式。他们主要依靠游走在各大平台间、赚取各平台的差价来获利。

据新京报观察,目前仍有多个微信群涉及比特币的场外交易,但群名不会提到 比特币 ,而是用 烧饼 、 梧桐 等这样的代号。数百人的群里, 交易员 会直接喊价 39250收10 , 40250出20 ,意思就是 想用单价39250人民币的价格买10个BTC , 以40250的价格出售20个BTC 。若有人有购买意向,则会与交易员私聊。

然而,想进上述微信群并不容易,需要提供个人身份证/护照信息并获得群主担保后才能进入。

当以 交易员 的身份申请一个比特币微信群时,该微信群主告诉需要满足两个条件:第一,向群主提供币圈所谓的 KYC资料 ,即身份证/护照正反面,和本人手持身份证/护照的三个照片;第二点则更为重要,获得群主信任,让其愿意作担保拉你入群。

因为是我拉你进群,相当于给你做了担保,万一你卷了别人的钱跑了,得依据这些信息找到你。 上述群主表示。

玩家统计的此次涉案比特币个数以及金额情况。

类期货 交易模式:

收款1-2天后发币 单价比即时交易便宜100多元

不同于一手交钱一手交币的交易模式,周毅他们二人出售的 期货 是收钱后隔1-2天才发币,平均一个比特币会比即时交易的便宜100-150元人民币。 多位玩家对表示, 这个价格挺诱人的,不少人提前预订,然后找下家出手,赚取差价。

让周毅、李想在圈内迅速蹿红的,正是这种基于一定价格优势的 类期货 交易模式。和素未谋面的陌生人进行如此大额的交易,还是通过 先付款,后打币 的方式,这种模式在圈内并不多见。

张明算是接触比特币场外交易较早的 搬砖工 ,其第一次接触场外交易是在2017年。他告诉,自己观察了周毅、李想两人将近两年时间,发现他们每次在群中的出货量大、交货也及时,没出过问题,才觉得二人 口碑不错 ,开始与他俩交易的。

具备一定的渠道和圈内 口碑 的 比特币场外交易员 ,在比特币供应链上处于 上家 位置,为其他 搬砖工 服务,收取担保服务费或交易差价获利。

由于世界范围内的各个比特币交易平台行情不同,价格也存在一定差异, 搬砖工 游走在各大平台间、赚取各平台的差价来获利。具体 搬砖 形式分为:国外平台与国内平台之间的 搬砖 ;国内平台之间的相互 搬砖 。

张明透露,2017年他在微信群买入35个比特币后,看准当时买入的价格要低于韩国最大交易所Bithumb的报价,于是及时在Bithumb卖出,一次性赚了3.5万美元。

到了后期,周毅就不经常在群里露面,李想就充当周毅的下家的角色,从周毅那边拿比特币到群里叫卖,一个币也会平均比周毅贵几十块钱。 张明透露,汇款账户是周毅的指定银行卡号,李想只是帮周毅统计成交数量。

微信群烧饼铺中的比特币交易情况截图。

借币抛利息 诱饵 :

近九成玩家参与借币付息业务 单个币每天获息百元

除了上述比特币 类期货 交易,周毅两人还开展 借币返息 的业务,即从微信群熟客处租借比特币,并承诺支付高额利息。据悉单个比特币每天利息能达到100-120元人民币。

张明透露,本次涉案的七千多比特币中,不到九成是为了日息,主动将比特币放到二人手中,最后因二人 跑路 无法拿回,另有超一成则因参与其 类期货 交易没拿到币。

此外,此次案件部分玩家向表示,此前曾给周毅购买比特币的钱,但发币时间到来之初,周毅、李想也曾询问他们: 币是急用吗,到的币不是很多,如果要是不着急的话就借给我,我每天给你利息。

不过,据了解这些玩家多数并没有接受借币返息,而是催促二人尽快发币。但多次催促后,周毅两人只是私下给催得紧的客户微信转账一笔 赔偿金 ,表示 币马上就发,再等等 。

玩家王平(匿名)对表示在4月5日,也收到了一笔700元的赔偿金。 我知道其他人在那段时间也收到了一次赔偿金,有的几百块,有的上千,但之后钱也没再转,币也没再发。 而后期购币的玩家则不曾得到所谓的 赔偿金 。

李想给没发币的玩家发补偿金截图。

从 口碑不错 到失联:

周毅曾拉群解释 得知报案后失联

在得知交易员拿钱 跑路 后,让 搬砖工 王哲感到 绝望 的是,单是今年就(在别处)被骗了两次,算上这次被周毅、李想等人 卷走 的60多万,今年已经被骗了200多万。

从今年4月起,张明也发现一向按时交币的两人开始用各种理由拖延。

一开始张明并不担心, 毕竟他们两个人口碑不错 ,甚至在第一批比特币尚未打到账户时,又花近百万再次购入数十枚比特币。两次交易,他分别向周毅、李想购买85枚、25枚比特币,累计金额达400余万。

但距离应发币时间越来越久,他渐渐感觉到 不对劲 , 没想到在微信群一问,居然有这么多人都过了很久还没有拿到币,当时就感觉情况不妙 ,张明说。

另一位玩家对表示,在花了40多万购买比特币后的两天,在询问李想为何没有按时发币时,直接被周毅拉到了一个超百人的 维权群 ,并未多解释一句,也没提及任何补偿,她表示 一脸蒙 。而所谓的 维权群 中,除了周毅、李想外,全部都是未按期收到比特币的买家。

在该 维权群 中,周毅发了一段与微信名为 石匠 的对话,向大家解释,周毅自称这位 石匠 位于巴西,由于巴西环境较乱导致比特币交易无法正常进行,导致无法交币。

4月14日,周毅在维权群里发了一个视频,再次给出了一套赔偿方案。视频里周毅表示,两人现在欠了太多人比特币一时还不上,但是他们 钱还是赚得动 ,所以他们将每天赚的5个比特币的利润还给所有人,将拖欠的比特币慢慢还清。不过,群中很多人表示不再相信二人, 我觉得这就是在忽悠我们,我不接受 ,张明说。

石匠 究竟何方神圣,与周毅是何关系,是否真实存在,大多数玩家并不知晓。虽然后来有玩家表示与石匠取得联系,对话中,石匠表示自己确实收周毅的期货,并声称币也都给他(周毅)了。

此后,在群中得知有人已经决定要去报案时,周毅、李想二人就 失联 了。

立案调查:

杭州警方立案侦查 玩家对 非吸 定性有争议

到了4月10日,实在等不及了,在交易群里说了两人没发货的事儿,发现居然这么多人都没收到币,当时就感觉情况不妙,我立马决定回国报警 ,张明说,他也是该案第一位报案人。

4月16日,二十多位买家决定去杭州报警。

根据立案告知书显示,杭州市滨江区____针对周毅等人的非法吸收公众存款一案,符合刑事立案标准,已对该案立案侦查。有玩家透露,另一嫌疑人李想也于5月初被公安机关抓获并刑拘。

在维权群中,观察到,玩家最关注的是如何为案件定性。他们对于目前 非法吸收公众存款 的定性并不满意, 两人是因巴西出了问题导致无法发币,并非故意行骗的说辞系狡辩。

通过跟律师沟通,发现难点在于一些被迫接受借贷关系的买家,容易被认定为是自愿的借贷关系,难以从法律上判定属于非吸 ,一位买家对表示其忧虑。

我们就是想给警察提供更多信息,证明他们在3月初就知道无法发币,此后的交易不仅是非吸,还是诈骗 ,多位买家称。

非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在于是否以非法占有为目的。 北京德恒律师事务所律师徐凯曾公开表示。

徐凯分析, 以非法占有为目的 简单来说,就是在非法吸收公众存款之时,融资者不符合向不特定的人公开融资的条件,以不占有你的钱物为目的而进行融资,属于非法吸收公众存款。但如果融资者一开始就是要以骗取你的财物为目的非法集资的,那就构成集资诈骗。

维权群中是来自世界各地的买家,因为时差关系,几乎24小时都有人发言,他们不断在群中反馈又有谁回国报案,也会在群中讨论受理案件时警方反馈有何含义。

针对目前案件进展,杭州市滨江区西兴___5月21日回复新京报称,周毅、李想等二人目前已经刑拘,后续还会继续调查。

梧桐花开微信群里比特币场外交易情况截图。

风险与法律边界:

以比特币为基础的场外交易难以得到法律的认可

微信群里素未谋面的陌生人也可以进行大宗交易,这无疑也给诈骗、非法集资等犯罪行为提供了机会。那么,比特币场外交易的法律边界究竟在哪儿?

中国银行法学研究会理事肖飒表示,此类行为的法律后果具有不确定性,个人偶发行为合法,以此为业的行为可能涉嫌非法经营。

早在2017年,中国互联网金融协会就曾发布关于防范比特币等所谓 虚拟货币 风险的提示。提示投资者通过比特币等所谓 虚拟货币 的交易平台参与投机炒作,面临价格大幅波动风险、安全性风险等,并指出各类所谓 币 的交易平台在我国并无合法设立的依据。

根据openlaw显示,与 比特币 相关的法院___共有461件,文书判决时间显示,2014-2018年,比特币相关判决案件数量直线上升,5年间的数量分别是9件、26件、54件、120件、216件。

而案由显示, 侵犯财产 相关案件数量153件,占比最多,而其中被判定为盗窃案的有98件,被判定为诈骗案的有37件。

除了被明确禁止的ICO,目前比特币场外交易是否合法合规?

2013年,我国对于比特币本身的法律属性给出了明确界定:特定的虚拟商品,也就是承认其 财物 的地位。2017年10月1日实施的《民法总则》再次确认了虚拟财产受到我国法律的保护。

肖飒分析,基于此,拥有比特币在我国是合法的。

在我国交换比特币是否合法呢?肖飒认为,偶发的个体与个体之间的交换行为合法。在她看来,我国法律中的 所有权 ,就包含 处分权 这一重要权利,如何处分是所有权人的私权利,其他人无权干涉。

但是,如果将比特币当做一种类金融产品,以此为业,专门进行撮合和赚取差价的行为,则有可能涉嫌违法犯罪,具体而言,可能会涉嫌刑法第225条非法经营罪。

根据张明楷所著《刑法学》,非法经营罪所保护的法益是市场经济秩序。违反国家市场经济管理法规,破坏市场经济秩序,严重危害市场经济发展的行为不被允许。

肖飒表示,在其与团队其他律师(前刑事法官)交流中,他认为出于刑事政策的考虑,对于一些以兑换比特币为业,赚取差价,造成客户重大损失,引起严重后果的行为,不能排除按照刑法第225条第4项 其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为 层报到最高法院,最终以 个案批复 的形式确定某一种行为构成犯罪。

出现法律事件后,如果层报到最高法进行 个案请示 ,他们对于市场上这样的行为(信息撮合、直接做对手方等)到底怎么定性,是否会重点考虑当时的形势政策和金融消费者的合法权益?

寻真律师事务所律师王德怡表示,从目前国家的监管政策来说,在境内的比特币交易是违反国家监管政策的,以比特币为基础的场外交易难以得到法律的认可。

以比特币为基础涉及的场外交易有很多,类期货、类证券交易有很多种形式,一旦发生争议,投资者会遇到以下困难:一是法律上证据难以取得,因为网络交易通常以数据的形式表现出来,证据难以固定;二是国内的法律,对此类交易基本上持否定态度,国家也多次向投资者提示过风险,如果投资人参与交易,很可能需要自行承担风险。

王德怡称其了解到,有一部分的网络平台通过虚构交易手段骗取玩家的比特币,这实际上侵犯了比特币玩家的财产权利,其认为法律应该保护玩家的财产权利。

新京报 张姝欣 编辑 陈莉 校对 贾宁


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